Пропозиція швидко заробити, просто надавши банківську картку або прийнявши кошти на свій рахунок, може виявитися частиною шахрайської схеми. Так звані дропи, або «грошові мули», — це люди, чиї банківські рахунки використовують для отримання та подальшого переказу коштів, здобутих злочинним шляхом.
Однією з поширених схем є продаж підроблених посвідчень водія. Шахраї можуть пропонувати отримати документ без складання іспитів, а оплату спрямовувати на банківські рахунки інших осіб.
Людині, яку залучають як дропа, можуть запропонувати винагороду за надання картки чи рахунку, отримання коштів та їх подальший переказ. Особливої уваги потребують подібні пропозиції, адресовані молоді та підліткам.
Щоб не стати учасником шахрайської схеми:
- не передавайте іншим особам банківську картку, логін, пароль чи доступ до онлайн-банкінгу;
- не погоджуйтеся приймати або переказувати чужі кошти за винагороду;
- не відкривайте рахунки на прохання незнайомців для подальшого використання третіми особами;
- не довіряйте пропозиціям про «легкий заробіток» без чітких пояснень щодо джерела коштів;
- якщо маєте сумніви щодо походження коштів — не здійснюйте операцій та зверніться до банку.
Використання чужих рахунків та платіжних інструментів є важливою ланкою у шахрайських та інших незаконних схемах. Людина, яка погоджується надати свій рахунок для таких операцій, ризикує опинитися не просто «посередником», а бути залученою до кримінального провадження.
Кримінальну відповідальність за такі дії пропонується встановити законопроєктом №16013, який 15 вересня 2026 року Верховна Рада України прийняла за основу.
Документ, зокрема, передбачає кримінальну відповідальність за передачу платіжного інструменту, індивідуальної облікової інформації, надання доступу до них чи банківського та/або платіжного рахунку, електронного гаманця з метою вчинення іншими особами шахрайства або іншого кримінального правопорушення. За такі дії пропонується встановити штраф від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Окремо пропонується встановити відповідальність за одержання, придбання, зберігання або інше набуття платіжного інструменту, індивідуальної облікової інформації іншої особи, отримання доступу до них чи рахунку або електронного гаманця, а також їх передачу чи збут з метою вчинення шахрайства або іншого кримінального правопорушення. За такі дії законопроєкт передбачає штраф, обмеження волі або позбавлення волі.
У разі повторного вчинення таких дій або їх вчинення організованою групою передбачається позбавлення волі на строк від п’яти до восьми років.
«Якщо вам запропонували стати дропом або ви вже надали доступ до свого рахунку, припиніть такі операції, зверніться до банку та повідомте про ситуацію Кіберполіцію через офіційну форму звернення: https://ticket.cyberpolice.gov.ua/ », – наголошує начальник 1-го сектору Управління протидії кіберзлочинам в Харківській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України Ольга Герасименко.
Також про підозрілий або шкідливий контент в Інтернеті можна повідомити в межах проєкту «BRAMA», який допомагає протидіяти поширенню дезінформації, пропаганди та іншого небезпечного контенту в мережі. Долучитися до ініціативи та дізнатися більше можна в Telegram-каналі «BRAMA».
Кіберполіція
